Ოფშორული ანგარიში - რა არის ეს?

ოფშორული ბანკები ხშირად ასოცირდება ფინანსური დახვეწის მაღალ დონეზე. მიუხედავად ამისა, რეალობაა, რომ ნებისმიერს შეუძლია მათთან მუშაობა. ეს მხოლოდ რამდენიმე საათში იღებს.

მედია ხშირად ატარებს ინვესტიციებს ოფშორში, რომელიც წარმოიდგენს მსოფლიო პოლიტიკოსების საიდუმლო ოფშორულ ანგარიშებს, რომლებიც ფულს სჭირდებოდათ ზოგიერთ უკანონო კომპანიაში, რომელიც მდებარეობს პატარა კარიბის კუნძულზე, სადაც საგადასახადო განაკვეთი თითქმის ნულოვანია. მიუხედავად იმისა, რომ ყოველთვის იქნება ასეთი ჩრდილი გარიგებები, მათი დიდი რაოდენობა სრულყოფილად არის იურიდიული.

რატომ მაქვს ოფშორული ანგარიში? ეს საშუალებას მოგცემთ ინვესტიციების მოზიდვა სტრატეგიების ფართო სპექტრს, რომლებიც სარგებლობენ ინვესტორის მიერ საზღვარგარეთ შემოთავაზებულ უპირატესობებზე.

საგადასახადო ტვირთი შემცირება

ბევრმა ქვეყანამ მოუწოდა საგადასახადო თავშესაფრებს უცხოელი ინვესტორებისთვის შეღავათიანი მკურნალობა. ოფშორულ კომპანიებზე გადასახდელი დაბალი საგადასახადო განაკვეთები მიზნად ისახავს შექმნას ჯანსაღი საინვესტიციო გარემო, რომელიც იზიდავს გარე ინვესტიციას. უმცირესი რესურსები და პატარა მოსახლეობა უცხოელ მომხმარებლებსაც განიხილავენ, როგორც მნიშვნელოვნად გაზრდის საკუთარ ეკონომიკურ მდგომარეობას. სხვა სიტყვებით რომ ვთქვათ, ინვესტიციები მოდის, სადაც ინვესტორები ქმნიან ოფშორულ კომპანიებს.

კორპორაციებს შეასრულებენ ჭურვი, მომხმარებელთა ანგარიშების დაცვა ქვეყანაში მაღალი გადასახადებისგან. რადგან ისინი არ მონაწილეობენ ადგილობრივ ეკონომიკურ საქმიანობაში, მათზე გადასახადი არ არის გადახდილი. ბევრი უცხოური კომპანია ასევე სარგებლობს საგადასახადო შეღავათების სტატუსით, როდესაც ისინი აშშ-ს ბაზრებზე ინვესტირებას ახდენენ. ამრიგად, უცხოური კორპორაციების მეშვეობით ინვესტიციების განხორციელება მკაფიოდ უპირატესობს ინდივიდუალურ ოფშორულ ანგარიშზე ფულის დაბანდებაზე.

აქტივების დაცვა

ოფშორული ანგარიში აქტივების რესტრუქტურიზაციის პოპულარული გზაა. სახსრების, ნდებისა და კომპანიების მეშვეობით, საკუთრება შეიძლება გადაეცეს სხვებისთვის. ვისაც ეშინია სასამართლოსა და კრედიტორებს, გადაწყვეტს საზღვარგარეთ გაცემული თანხის ნაწილი. ქაღალდზე საკუთრების უფლების გადაცემა, პირებს აღარ ეშინიათ ქონების კონფისკაცია ან მსგავსი პრობლემები.

საბანკო საიდუმლოება

ოფშორული ანგარიში მკაცრი საბანკო და კომერციული საიდუმლოა, რომელიც საკანონმდებლო დონეზე დაფიქსირდა. თუ დაირღვა, დამნაშავე მხარე უპასუხებს კანონის ყველა სიმკაცრეს. კონფიდენციალობის დარღვევის მაგალითია კლიენტის იდენტურობის გამჟღავნება. ამასთანავე, ზოგიერთ ქვეყანაში დარღვევები გახდება კომპანიის მფლობელების შესახებ ინფორმაციის გამჟღავნება. მაგრამ ეს არ ნიშნავს იმას, რომ ინვესტორები კრიმინალები არიან, რომლებსაც აქვთ რაღაც დამალვა.

უნდა აღინიშნოს, რომ ოფშორული კანონმდებლობა ფულის გათეთრების, უკანონო ნარკოტრაფიკის ან უკანონო საქმიანობის შემთხვევაში პირადი მონაცემების გამჟღავნების საშუალებას იძლევა. მიუხედავად იმისა, რომ მაღალი დონის გაცვლის მოთამაშის თვალსაზრისით, კონფიდენციალური ინფორმაციის შენახვა, როგორიცაა მყიდველის იდენტიფიკაცია, საჯარო კომპანიის აქციების ყიდვისას, შეუძლია ამ უკანასკნელს მნიშვნელოვანი ფინანსური (და იურიდიული) უპირატესობები შესთავაზოს. Multimillionaires არ მომწონს, როდესაც ბევრი მცირე ინვესტორი ყიდულობს იმავე აქციებს, რომ ისინი, რადგან ეს აყენებს ფასებს.

ინვესტიციების დივერსიფიკაცია

ზოგიერთი სახელმწიფო საზღვარს საზღვარგარეთ თავისუფალ ვაჭრობას ზღუდავს. ბევრი მიიჩნევს, რომ ეს არ იძლევა რეალური დივერსიფიცირებული საინვესტიციო პორტფელის შექმნას . ოფშორული ანგარიშია მსოფლიო ბაზრებზე შეუზღუდავი დაშვებისა და ძირითადი ბირჟების მიღების შესაძლებლობა. გარდა ამისა, განვითარებად ქვეყნებში ბევრი შესაძლებლობა არსებობს, განსაკუთრებით ისეთები, რომლებიც იწყება ეკონომიკის სექტორების პრივატიზება, რომლებიც ადრე მთავრობის კონტროლის ქვეშ იმყოფებოდნენ.

ძირითადი მოთხოვნები

თითოეული ოფშორული ბანკი და უცხოური იურისდიქცია აქვს საკუთარი მოთხოვნები, ამიტომ აუცილებელია წინასწარი კვლევების ჩასატარებლად კონკრეტული სიტუაციის დასადგენად. ქვემოთ მოცემულია მიმოხილვა, თუ რა შეიძლება ითქვას ცნობილი ფინანსური ცენტრების შესახებ, როგორიცაა ბაჰამის, ბერმუდის, კაიმანის კუნძულები და კუნძულის კუნძული.

როგორ გახსენით ოფშორული ანგარიში?

ასეთი ანგარიშის გახსნის წესები მსგავსია სხვა ქვეყნებში მუშაობის მსგავსი. ოფშორული ბანკები მოითხოვენ პერსონალურ ინფორმაციას, როგორიცაა სახელი, მოქალაქეობა, საცხოვრებელი ადგილი, დაბადების თარიღი და სამუშაო ადგილი.

პირადობის გადამოწმების მიზნით თქვენ უნდა უზრუნველყოთ პასპორტის, მართვის მოწმობის ან მთავრობის სააგენტოს მიერ გაცემული სხვა საიდენტიფიკაციო დოკუმენტების ასლი. გარდა ამისა, ბანკები თავიანთ საცხოვრებელ ადგილს შეამოწმებენ, ვინაიდან ეს საგადასახადო საკითხებს შეეხება. ამისათვის საკმარისი იქნება მათთვის საფასურის წარდგენა ან მსგავსი საბუთები.

საიდენტიფიკაციო დოკუმენტების ფართო სპექტრის გამო, რომელიც შეიძლება წარედგინოს ოფშორულ ბანკებს, ხშირად საჭიროა მათი ნამდვილობის დამატებითი გარანტია. ზოგიერთ შემთხვევაში საკმარისი იქნება ნოტარიულად დამოწმებული ასლი და სხვა ცენტრები ურჩევნიათ აპოსტილის, სპეციალური ტიპის სერტიფიცირების ნიშანს, რომელიც გამოიყენება საერთაშორისო დონეზე. ამის მისაღებად თქვენ უნდა მოინახულოთ ამ ქვეყანაში უფლებამოსილი სამთავრობო სააგენტო, რათა ასეთი ნიშანია.

დამატებითი საიდენტიფიკაციო დოკუმენტები

ოფშორული ბანკები ანგარიშის გახსნის დამატებით დამატებით, არა ჩვეულებრივ მოთხოვნებს. ეს აუცილებელია ფულის გათეთრების, საგადასახადო თაღლითობის ან სხვა უკანონო საქმიანობის აღსაკვეთად, რაც დაკავშირებულია ასეთ დაწესებულებებთან.

პირველი, ანგარიშის გასახსნელად შეგიძლიათ კლიენტის მიმდინარე ბანკის ფინანსური დოკუმენტაცია მოითხოვოს საშუალო ბალანსის მითითებით და "დამაკმაყოფილებელი ურთიერთობების" დადასტურება. ჩვეულებრივ, ეს არის ანგარიშის განაცხადი ბოლო ექვსი თვის განმავლობაში ან ერთი წლის განმავლობაში.

მეორე, ბევრმა ბანკმა მოითხოვა მოსალოდნელი გარიგების ხასიათის შესახებ ანგარიშის გახსნა. ეს ჩანდეს ძალიან ინტრუზივი, მაგრამ ეს ინსტიტუტები განიხილავს იმგვარად, რომ უკანონო საქმიანობა არ ჩატარდეს მათში. ამ მიზნით, ოფშორული ბანკები მოითხოვს დამატებითი დოკუმენტაციის უზრუნველყოფას, რომლებიც დააფინანსებენ ინვესტიციის დაფინანსების წარმოშობას.

თუ ფულადი ხელფასია, საჭიროა დამსაქმებლის სახელფასო შემოსავლის ამონაწერი. საინვესტიციო შემოსავლების დასადგენად, ოფშორულ ბანკს შეუძლია მოითხოვოს ინფორმაცია ამ უკანასკნელის ბუნების შესახებ და მათი ინვესტიციის ადგილმდებარეობა.

თუ თქვენ გაქვთ მნიშვნელოვანი ფულადი სახსრები ბიზნესიდან ან უძრავი ქონების ტრანზაქციით, თქვენ უნდა მოგაწოდოთ გაყიდვების კონტრაქტები ან სხვა შესაბამისი დოკუმენტები. თუ სადაზღვევო ხელშეკრულებით მიღებული თანხების ჩადების შემთხვევაში, სადაზღვევო კომპანიას წერილი უნდა მოგვაწოდოთ. თუ ფული მემკვიდრეობით არის მიღებული, მათ შეუძლიათ მოითხოვონ ამ ფაქტზე დამადასტურებელი ქონების მენეჯერის წერილი.

აირჩიეთ ვალუტა

ოფშორული ანგარიში არის ფულის შენახვა სასურველი ვალუტით.

აუცილებელია იცოდეთ ასეთი ანგარიშების შენარჩუნების შედეგები. მაგალითად, გარკვეული ვალუტით თანხის შეტანა საშუალებას მოგცემთ მიიღოთ საპროცენტო დეპოზიტები, რაც ასევე გამოიწვევს საგადასახადო ვალდებულებას. გარდა ამისა, ანაბრის ანგარიშებზე თანხის შეტანა და მათი გატანა, საჭიროა ვალუტის გაცვლა, რაც თან ახლავს მნიშვნელოვანი ხარჯების მიხედვით, საფასურის სტრუქტურისა და შემოთავაზებული სავალუტო კურსის მიხედვით.

თანხის დაკრედიტება

ოფშორული საბანკო ანგარიში ხშირად შედის საერთაშორისო გადარიცხვებით. სამწუხაროდ, სისტემები, რომელიც საშუალებას იძლევა თავისუფალი გადარიცხვები, ხშირად გვხვდება ჩვეულებრივი ბანკებში, ზოგადად ვერ ახერხებს საერთაშორისო გადახდები.

ფულის გაგზავნა მარტივი ოპერაციაა, მაგრამ თითქმის ყველას იღებს კომისია. ტარიფები მერყეობს საბანკოდან, რათა წინასწარ გაეცნოთ მათ. სამწუხაროდ, არსებობს რამდენიმე კარგი ალტერნატივა. ჩეკები, ჩვეულებრივ, საზღვარგარეთ არ არის მიღებული და ფულადი დეპოზიტი არ არის პრაქტიკული.

თანხის განაღდება

როგორ გამოვყოთ ფული ოფშორული ანგარიშიდან? იმისათვის, რომ ბანკების სერვისების გამოყენება უფრო ადვილი იყოს, მათ კლიენტებს სთავაზობენ მრავალფეროვან გზას, რათა თავიანთი თანხები გაიტანონ. ბევრი გამოსცემს ჩვეულებრივი სადებეტო ბარათს, რაც საშუალებას იძლევა ადვილად მიიღოთ ფული მთელს მსოფლიოში. აუცილებელია გაეცნოთ ტარიფებს ამ მეთოდის გამოყენებისათვის, რადგან საერთაშორისო ტარიფები მნიშვნელოვანია. ერთჯერადი ფულის ერთჯერადი გატანა შეიძლება ამ ხარჯების მინიმუმამდე შემცირებაში.

ზოგიერთი ოფშორული ბანკი გთავაზობთ ჩეკებს. ეს, როგორც წესი, არ არის საუკეთესო გზა სახსრების განაღდება. უპირველეს ყოვლისა, რადგან კონფიდენციალობა არ არის დაცული. გარდა ამისა, უცხოური ბანკებისთვის გაცემული შემოწმებები ყოველთვის არ არის მიღებული.

საუკეთესო ვარიანტი შეიძლება იყოს ორი ანგარიშის გამოყენება: ოფშორული და შიდა. ამდენად, ელექტრონული გადარიცხვები შეიძლება გამოყენებულ იქნეს დიდი რაოდენობით შიდა ანგარიშზე, სადაც ისინი ხელმისაწვდომი გახდება. ეს მეთოდი დიდი საიმედოობითა და კონფიდენციალობითა და ასევე უზრუნველყოფს ადგილობრივ საბანკო მომსახურებას.

Mysteriousness არის დაარბია

მიუხედავად იმისა, რომ საგანგებო მდგომარეობის მქონე ქვეყნის გარშემო არსებული საიდუმლოების მიუხედავად, ოფშორული ბანკის ანგარიშის გახსნა შედარებით მარტივია. ხშირად, ყველაფერი გჭირდებათ, შეავსოთ ფორმები, იდენტიფიკაციის დოკუმენტები და დამატებითი ინფორმაცია, რომელიც ადასტურებს უკანონო საქმიანობის განხორციელების განზრახვას.

ვალუტის არჩევანი, დეპოზიტების ოპტიმიზაცია და გატანა ოდნავ უფრო რთულია, მაგრამ არჩევანი უფრო ადვილი იქნება ბანკის ტარიფების შესწავლის შემდეგ.

რამდენად უსაფრთხოა ოფშორული ინვესტიციები?

პოპულარული ოფშორული კომპანიები საკმაოდ უსაფრთხო საინვესტიციო შესაძლებლობებს სთავაზობენ და ბევრი ცნობილი კომპანია იყენებს მათ. ოფშორულ იურისდიქციებში მსოფლიოს მასშტაბით აქტივებისა და ინვესტიციების ნახევარზე მეტი ტარდება. მიუხედავად ამისა, როგორც ნებისმიერი ოპერაცია, უნდა ხელმძღვანელობდეს საღი აზრი და აირჩიოს ავტორიტეტული საინვესტიციო კომპანია. კარგი იქნება ასევე გამოცდილი და რეპუტაციის საინვესტიციო კონსულტანტი, ბუღალტერი და ადვოკატი, რომელიც სპეციალიზდება საერთაშორისო ინვესტიციებში. თუ მიზანი არის აქტივების დაცვა ან უძრავი ქონების მიმართ ინტერესი ან საქმიანი გადაყვანა, სასურველია იურისტი (ან იურისტთა ჯგუფი), რომელიც სპეციალიზირებულია აქტივების, ნებისყოფის ან ზეგანაკვეთის დაცვის სფეროში. რა თქმა უნდა, ამ სპეციალისტების მომსახურება ფული ღირს. უმეტეს შემთხვევაში, ოფშორული ინვესტიციების უპირატესობები პროფესიული ღირებულების, საკომისიოებისა და სატრანსპორტო ხარჯების უზარმაზარ ხარჯებს გადააჭარბებს .