Საბანკო ანგარიშის გაყინვა: რა უნდა გააკეთოს?

ბოლო დროს, უფრო ხშირი გახდა იმ პირთა თანხების დაბლოკვის შემთხვევები, რომლებიც დამნაშავედ იქნა ცნობილი ან ექსტრემისტული საქმიანობის ეჭვმიტანილი. ამავდროულად, დისტრიბუციის ქვეშ მოდიოდა "ხელფასი" და "სოციალური" ბარათები. რა უნდა გავაკეთო კლიენტებმა, რომლებმაც გაყარეს საბანკო ანგარიში?

კანონმდებლობა

სამართლებრივი საფუძველია ფედერალური კანონი № 115 "ფულის გათეთრების წინააღმდეგ". ხელოვნების ნაწილში 1 ამ დოკუმენტის მე -7 ნაწილის თანახმად, ბანკები ვალდებულნი არიან გაათავისუფლონ ექსტრემისტულ საქმიანობაში ჩართული პირების თანხა. ასეთ შემთხვევაში, ამგვარი სიიდან პირის ჩათვლით არის შესაბამისი სასამართლო გადაწყვეტილება. სხვა შემთხვევაში, არ ინერვიულოთ თუ არა ბანკების ანგარიშები. კომერციული ორგანიზაციები ასრულებენ ამ ოპერაციებს კლიენტთან ურთიერთობის გარეშე, მაგრამ მისი მონაცემების შეყვანის საფუძველზე ეჭვმიტანილის სიაში. როგორც პრაქტიკა გვიჩვენებს, საჩივრებისა და განცხადების შეტანა არ იძლევა ფონდების გათავისუფლებას.

უხეშად რომ ვთქვათ, კანონი კრძალავს "ეჭვმიტანილს" მისი ფულის გამოყენებით. მაგრამ იმავე დოკუმენტში ნათქვამია, რომ სახელმწიფოს მიერ გარანტირებული სარგებელი და პენსია, ისევე როგორც შრომის კოდექსი რეგულირდება ხელფასები, არ უნდა ხდებოდეს კანონით. მაგრამ პრაქტიკა გვიჩვენებს, რომ თუ საბანკო ანგარიში გაყინულია, მაშინ ადამიანი არ მიიღებს მათ ხელმისაწვდომობას, სანამ ისინი გამორიცხული არ არის Rosfinmonitoring- ის სიიდან. ფონდების წარმოშობის წყარო არ არის გათვალისწინებული.

ბანკი გაყინვის ანგარიში: რა უნდა გააკეთოს?

"გადარიცხვის განხორციელების წესების შესახებ დებულების" შესაბამისად, სახელმწიფო გარანტირებული გრანტები, რომლებიც ხანდაზმულებს ფოსტით იღებენ, არ ვრცელდება ფულადი სახსრების განსახორციელებლად . კიდევ ერთი რამ არის ის, რომ დღეს ბევრი პენსიონერი ფულს იღებს საკრედიტო დაწესებულების ბარათზე. თუ ასეთი პირი გაყინული აქვს საბანკო ანგარიშზე, აუცილებელია განაცხადის წარდგენა PF ფილიალში საფოსტო ორგანიზაციის მეშვეობით დახმარების გაწევის მოთხოვნით. თუ სარეგისტრაციო მისამართი არ ემთხვევა საცხოვრებელ ადგილს, ეს ინფორმაცია უნდა გადაეცეს სახელმწიფო ორგანოს.

"ექსტრემისტებისთვის", რომლებიც ფსკ-ს ("განკარგულება", "ავადმყოფი შვებულება" და ა.შ.) ფულადი სარგებელს მიიღებენ, აუცილებელია იგივე ქმედებების განხორციელება: სოციალური დაზღვევის ფონდში განაცხადების დაწერეთ ფოსტის მეშვეობით. მაშინ არ აქვს მნიშვნელობა თუ არა ბანკები გაყინვას. სახელმწიფო ფულით გარანტირებული პირი კვლავ მიიღებს ადამიანს.

თუ ეს არ მუშაობს

პირველ რიგში, უნდა გვახსოვდეს, რომ 6 თვის განმავლობაში უპირატესობების მიღება უშუალოდ გადახდაზე გადადის. აქედან გამომდინარე, თუ ზემოთ აღწერილი სქემა არ მუშაობს, აუცილებელია დაუყოვნებლივ მიმართოს სახელმწიფო უწყების დეპარტამენტს სამსახურეობრივი მდგომარეობის შესახებ და შეატყობინოს ამ პრობლემას. პრაქტიკაში, ასეთი შემთხვევები ჯერ არ მომხდარა.

არ აძლევენ ხელფასს

ეს საკითხი კიდევ უფრო სწრაფად მოგვარდება. რუსეთის ფედერაციის შრომის კოდექსის თანახმად, სამუშაოზე ანაზღაურება ნაღდი ფულის სანაცვლოდ გადახდილია . ბარათზე თანხის გადარიცხვა უნდა იყოს დასაბუთებული შესაბამისი განაცხადის ან შრომითი ხელშეკრულებით. აქედან გამომდინარე, თუ საბანკო ანგარიშზე გაყინვა მოხდა, პირველ შემთხვევაში აუცილებელია დამსაქმებლის სახელზე მიმართვის განაცხადის წარდგენა სალარო აპარატის ხელფასის მისაღებად. ასლის ნომერი და თარიღი ფიქსირების მითითებულია ქაღალდის ასლიზე. აპლიკაცია ასევე შეიძლება გაიგზავნოს რეგისტრირებული ფოსტით მიწოდების შეტყობინებით. მეორე შემთხვევაში, დირექტორისთვის დაწერილი ქაღალდი საჭიროა, რომ ცვლილებები შეიტანოს TC- ის ბოლო გამოცემის კონკრეტულ პუნქტში. მას თან ახლავს შეთანხმების პროექტი, შესწორებული პუნქტის ტექსტი. დამსაქმებელს უფლება აქვს უარი თქვას დასაქმებულად ამ მოთხოვნით. მაშინ აუცილებელია დახუროს "ხელფასი" ანგარიში. დამქირავებელი ვერ შეძლებს მისი მოვალეობის შესრულებას და დამატებით ხელშეკრულებას მოაწერს ხელს. უკიდურეს შემთხვევაში, თქვენ უნდა წავიდეთ სასამართლოში. ასეთი გადაწყვეტილება ექნება დასაქმებულის ცალსახა შედეგებს.

საგარეო წესები ვრცელდება

რამოდენიმე თვის წინ, ესპანეთის ხელისუფლებამ რუსებისთვის თანხების ხელმისაწვდომობა დაიხურა. რატომ ბანკების გაყინვას ანგარიშები? რუსეთის ფედერაციის მოქალაქეებმა არ წარმოადგინეს კაპიტალის წარმომავლობა დროულად. ქვეყნის კანონმდებლობის თანახმად, უცხოელები ვალდებულნი არიან გაამართლონ უძრავი ქონების ან აქტივებში ჩადებული შემოსავლის წარმოშობა. სანქციებში იყვნენ ადამიანები, რომლებიც დროულად არ პასუხობდნენ ხელისუფლების შესაბამის თხოვნებს. ხელისუფლება ასევე აცხადებს, რომ გამოაცხადოს ესპანეთის გარეთ ქონება. დამრღვევთა დაჯარიმება 10 ათასი ევროა. მაგრამ ბევრი მსხვერპლი კი არ შეეცდება სიტუაციის გამოსწორებას, რადგანაც ეშინიათ, რომ რუსეთში მსგავსი სერთიფიკატები მოითხოვოს.

რა არის მიზეზი

"მდიდარი" კატეგორიის კუთვნილი პირები უნდა გადაიხადონ განსხვავება საშემოსავლო გადასახადს შორის რუსეთის ფედერაციაში და ესპანეთში. ეს არის 13% და 52% შესაბამისად. გათვლების საფუძველია შემოსავლის სერტიფიკატი. აქედან გამომდინარე ყველა პრობლემა. თუ პირი ფულის ხელმისაწვდომობის სანაცვლოდ საბანკო ანგარიშის გაყინვას ითხოვს, აუცილებელია მოწმობის წარდგენა, შესაბამისად, აცნობოს ხელისუფლებას საზღვარგარეთ არსებული საკუთრების შესახებ, გადაიხადოს გადასახადი რუსეთის ფედერაციაში და განსხვავება ესპანეთის ბიუჯეტში.

დასკვნა

Rosfinmonitoring- ი ქმნის იმ ადამიანთა სიაში, რომლებიც ეჭვმიტანილია ექსტრემისტული საქმიანობის ან ტერორიზმის განხორციელებაში. ის რეგულარულად განიხილავს საკრედიტო ინსტიტუტების მიერ და თუ არსებობს შემთხვევები, ისინი დაბლოკავს თანხებს. ამავდროულად, ბარათის ყველა თანხა ბარათზე გადანაწილდება. სასიხარულო ამბავი ისაა, რომ ადამიანს შეუძლია აღადგინოს პენსიის, შემწეობისა და ხელფასის ხელმისაწვდომობა. რომელი ბანკების გაყინული ანგარიშები, ამ შემთხვევაში არ აქვს მნიშვნელობა. ეს გადახდები გარანტირებულია სახელმწიფოსა და შრომის კოდექსით და ამიტომ არ ვრცელდება ფულის გათეთრების შესახებ კანონით.